2007-11-21
1954年移居日本的邱永漢，被日本民眾稱為『股票神仙』和『賺錢之神』，是日本華僑界名聲最響的人。從上世紀50年代至今，這個從作家起步的投資家，歷經了日本戰後的經濟騰飛、泡沫時代和泡沫破裂後的蕭條；無論社會變遷、經濟循環起伏，面臨數次危機和挫折，其事業卻始終屹立。
這位83歲的老人至今每年都有五項新的工作開展。他告訴本報記者：『賺多少錢很高興的情況已經沒有了，現在做事不再是為了錢。』這樣一位老人的經驗和觀點，對於每一個人來說都是財富。
關於中國經濟：中國還是一架設備很新的過山車，政府要注意不要讓經濟大起大落
日報：您覺得中國經濟目前面臨的問題與上世紀80年代的日本有相似與不同之處嗎？
邱永漢：中國目前的情況很像日本那個時候，流動性過剩，也就是錢多，影響了股票和不動產的價格。中國一年的貿易順差有2500億美元，這就意味著國家要發行這麼多價值的人民幣，所以錢太多了。一年多以前，我在接受《亞洲周刊》采訪時，曾經說過兩個觀點，一是中國股市要漲10倍，二是人民幣要從1塊變成4塊，現在看來中國股市已經有5倍了，我說還會再漲的，整個市場會上昇，但個人的投資操作情況不同，你操作錯了的話，你就會輸。
我們現在坐著的這個地方，是我40年前買下的，當時一坪(3.3平方米)30萬日元，現在是3000萬日元一坪。在我們旁邊的寫字樓，當時是50萬日元，不久就漲到了100萬日元、1000萬日元，最高的泡沫時代漲到1億日元。
日報：正如您說的，中國的股市和房市的資產價格都出現了大幅的上昇，你認為中國經濟會步日本泡沫經濟後塵嗎？
邱永漢：目前中國才是剛剛開始，還不算泡沫，離泡沫經濟還有很遠很遠的道路。我想會讓大家都高興一次才跌的，在這一形成泡沫的過程中很多人會成為有錢人。但要注意的是，泡沫的時間持續得越長，落差也就越大。我來日本的時候，日經指數是1000點，泡沫經濟時期最高漲到了39000點，漲了39倍，很多人都想不到。泡沫破裂後跌到了16000點，最低才不到8000點。中國還是一架設備很新的過山車，中國政府要注意不要讓經濟大起大落，不要從纜車上掉下來。
日報：您對目前日本的金融體系怎麼評價？對中國的金融體系又做何評價？
邱永漢：在日本經濟高速增長的時候，日本銀行起的作用很大，在日本政府保護下的金融系統沒有適應潮流，所以在泡沫經濟破裂後經歷了一個重新倒閉到重新建立的過程，現在日本很多銀行都合併了。我認為中國的銀行也會有這種趨勢。我記得在中國的時候，我打電話到銀行馬上要取30萬日元，因為有緊急的用處，銀行告訴我沒有，只能給你4萬日元，超過5萬日元都要預約，全世界都沒有這樣的銀行，自己的錢不能隨意地取，我覺得中國的銀行落後於時代，最近有一部分外資進入金融系統了，它比前些年要好了。
關於投資策略：我目前比較看好的是消費板塊，生物、制藥板塊
日報：現在對比2005年，中國股市已經有了5倍的增長，您覺得目前中國的股市之中，還有哪些板塊和品種值得投資的？
邱永漢：前年我認為應當投資金融和保險股，但現在我認為不要靠近它們了。我目前比較看好的是消費板塊，生物、製藥板塊。製藥行業目前政府控制價格，藥品價格比較低，但製藥方面的業務量會越來越大。中國會逐步走向農業的工業化，這就必然要發展生物技術。我認為，H股以後還會有10倍的上漲，目前才剛剛起步。至於B股市場，A、B股早晚是要合併的。A股市場，如果跌的話，你們大家就都去買，跌的時候就是買的機會。巴菲特在股票漲的時候是沒事幹的，跌的時候就要不斷地注意下跌的狀況。當然也是要有一定勇氣的，如果你之前的選擇是錯誤的，這個時候就要做出改變。
日報：您取得了樓市投資的極大成功，您認為中國目前的房價上漲驚人，是合理的現象嗎？您怎麼預測中國樓市的發展趨勢？
邱永漢：樓市還會漲，政府控制得越嚴，房價就越會漲，政府的功能和政策改變不了經濟的方向。但要注意的是中國的房子與外國的不同，首先中國的房子只有70年的使用權，其次中國的很多房子由於公共環境保護得不好，二手的市場就沒有什麼投資價值了。所以投資中國的不動產，第一是地點，第二是地點，第三還是地點。
在房地產投資上我有一點感受，我在上海浦東投資不動產，在我開始投資的時候，政府告訴我這個區域總共是20棟樓，如果按這樣的規模，我計算一平方米的租金應該可以到20元，但當我的樓建好後，周邊大樓林立，每平方米的租金只能收到2元。
關於泡沫時代：我一只腳快要倒下去了，一只腳還站著，度過了泡沫破裂時代
日報：您是從一個作家起步的，一部小說《香港》榮獲了日本最高文學獎直木獎，怎麼會從寫作走上投資之路的？
邱永漢：我一開始以寫文章為生，在日本寫文章能賺錢的分成兩種，一種是寫性的，一種是寫錢的。寫性的人很多，我競爭不過來，所以我就寫錢。
在日本，以前對錢的事情是不能公開講的，我是在日本頭一個公開講錢的。要寫錢，就當然要親身投資。我進入股市，一直到差不多淹死的時候才明白股市是怎麼回事。
當時大部分人操作股票的方式是這樣的，買入股票，漲一點就賣，但我不這樣，我選擇哪個行業，哪一家企業會成長，比如說我看中了豐田公司和索尼公司，我認為他們會成長。當年豐田公司一年才是生產兩萬輛車的小公司，但現在豐田是全世界最大的製造業企業。我認識一個朋友，他是索尼的股東，當時他花5萬日元買了一千股索尼的股份，在他死的時候他擁有的索尼股票市值已經有15億日元，可惜的是他一直到去世也沒有賣掉股票，所以也沒有享受過。
日報：您投資樓市、股票，在泡沫經濟中您有沒有受到影響，是如何度過泡沫破裂的歲月的？
邱永漢：在泡沫經濟破裂中我差一點也倒了，一只腳快要倒下去了，一只腳還站著，度過了泡沫破裂時代。在泡沫時代有很多企業家來找我投資，我做了很多投資，有的30萬日元變成了9000萬日元，1000萬日元變成了兩億多日元，但也有的血本無歸。在泡沫經濟時候，我蓋了一棟樓，本來簽了合同租給八佰伴，但泡沫破裂，八佰伴倒閉了，這一筆就虧了80多億日元。呵呵，我不會看人，差一點也倒了。我的保險櫃裡有許多已經成為廢紙的股票，足足有1米多高吧。哈哈。
我這裡曾經來過很多人，當時都號稱排名世界第幾的富人，在泡沫時代有的倒下了，有的進了監獄。我之所以能夠把自己小小的財產保留下來，就因為沒有超出自己的能力去向銀行借貸。在那個時代，每天都有很多銀行的人來到我這裡要借錢給我。
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