基金全年獲利 昨天全吐乾淨

聯合報2008.01.23
「我的印度基金賠死了，你告訴我怎麼辦才好？」「賣基金的時候都只說好的，壞的都不說，現在連新年紅包錢都賠進去了。」全球股市倒地，各大銀行財富管理業務面臨考驗，不少客戶跑到銀行指著銀行理財專員破口大罵。
全球股市重挫，海外基金爆贖回潮，昨天各銀行理財專員電話接到手軟，有人忙著安撫客戶情緒，有人被客戶罵得臉色鐵青；櫃檯行員忙著幫投資人辦基金贖回、轉換或停止扣款手續。中國信託商銀、台北富邦銀行都啟動客戶資產風險控管機制，要求嚴格執行客戶投資停損點，只要有反彈，資金就要把握出場機會。
台灣各大財管銀行這兩天如臨大敵，目前中國信託達三百萬元投資門檻的財管客戶人數已達十三萬人，業界最大，台北富邦也有近十萬人。兩天股災下來，面對客戶排山倒海的詢問電話，兩家銀行都因應市場波動，啟動風險管理機制。
銀行理財專員指出，很多客戶擔心還會再跌，詢問最多的就是：資金要不要現在就認賠殺出，銀行初估，這兩天海外基金贖回量較平常增加近兩成；更多客戶抱怨，去年一整年的投資獲利，昨天一天全部吐乾淨，且還沒看到谷底。大型銀行財富中心主管稱，這波股災來得快又急，昨天不少投資人心情惡劣，大部分投資人二話不說，只說「贖回！」
中國信託商銀副總經理隋榮欣指出，中信銀財管業務會因應經濟環境變化，幫客戶隨時監督資產波動情況，這兩天中信銀投顧中心的研究報告隨時更新，讓理財專員在第一時間掌握股災原因，以因應客戶探詢。
在短期具體建議部分，隋榮欣指出，的確有許多客戶緊張自己的投資部位要不要趕快變動，中信銀建議，下次反彈，資金就可以出場，所以，這兩天若股市有回頭，客戶就應該有動作；如果手上部位，全部壓在股票或股票型基金，建議挪一半資金，先到債券或債券型基金去避險。
台北富邦銀行副總經理黃以孟也說，碰到全球股災，理財專員一定要加強和客戶溝通，北富銀嚴格執行客戶的停損點，如果停損點設在跌十五趴，現在也只好犧牲本金，趕快出場；另外，理專也要掌握客戶資金的需求落點，如果短期內客戶有資金需求計畫，現在即使時間還沒到，也可建議客戶提前出場。