花旗集團17年來首次虧損

2008年01月16日
花旗集團(Citigroup Inc.)週二公佈其第四財政季度出現98.3億美元的虧損﹐這是該公司17年來首次出現虧損。這一結果不但反映出該行在冒險進入複雜債券市場時管理乏力﹐同時還預示著美國消費者將承受更大壓力。
在花旗集團首席執行長潘偉迪(Vikram Pandit)新上任後的第一個財政季度﹐該公司便出現了180億美元的沖減和固定收益交易業務信貸損失﹐而這些損失多數都與大型、未對沖的證券價值下滑相關。同時﹐該行在美國消費業務方面也出現了40億美元的信貸損失﹐其中大部分是針對汽車貸款、信用卡以及抵押貸款的預期損失而計入的撥備。
在該行大幅調高貸款損失準備金之前一週﹐美國信用卡公司美國運通公司(American Express Co.)和Capital One Financial Corp.就已經指出壞帳在增加。而美國商務部(Commerce Department)週二也宣佈﹐美國去年12月的零售數據意外疲軟﹐並暗示﹐房屋價格下滑和汽油價格上漲或許已經影響了美國消費者。由此一來便有更多證據顯示美國經濟所面臨的問題正在擴大。
為了彌補資金損失﹐花旗集團週二表示﹐計劃通過私人配售和公開發行優先股籌集至少145億美元新資本﹐並將把派息下調41%﹐希望藉此提振次級抵押貸款巨額損失後的資本金水準。
花旗集團將通過私人配售可轉換優先股融資125億美元﹐其中68.8億美元的優先證券將配售給新加坡政府投資公司(Government of Singapore Investment Corp.)。另外﹐花旗集團前董事長兼首席執行長桑迪•威爾(Sandy Weill)及其家族的基金會也將參與投資。參與投資的還包括沙特王子塔拉勒(Alwaleed bin Talal bin Abdulaziz Alsaud)、Capital Research Global Investors、Capital World Investors以及新澤西州政府下屬的投資部門。花旗集團還將公開發行20億美元可轉換優先證券以及更多的不可轉換優先證券。
上述措施將幫助花旗集團維持監管當局要求的資本金水準。
花旗集團在一份公告中稱﹐領先信貸指標正在走軟。摩根士丹利(Morgan Stanley)分析師貝資•格拉塞克(Betsy Graseck)警告稱﹐花旗集團仍繼續面對大量消費者信貸狀況惡化帶來的風險。美國銀行(Bank of America)分析師傑森•埃森(Jason Eisen)稱﹐花旗集團出現的信貸損失高於預期。
標準普爾公司(Standard & Poor's)將花旗集團的信貸評級下調了一檔至AA-級﹐並將其評級前景定為負面﹐理由是該公司不僅有可能進行更多資產沖減﹐而且其消費者業務也前景不佳。
標準普爾公司的信貸分析師塔亞•阿紮克(Tanya Azarchs)說﹐下調花旗集團信貸評級的理由還包括該公司2008年的業績將不會理想﹐因為美國銀行業的經營環境依然不好。他說﹐信貸損失先是出現在消費者業務上﹐隨後有可能蔓延到企業貸款業務﹐損失額不斷提高將迫使花旗計提更多準備金﹐甚至可能在今年遭受更多季度虧損。
受花旗集團宣佈季度虧損和美國去年12月零售數據意外疲軟的拖纍﹐美國股市週二大幅走低﹐道瓊斯指數收盤跌2.2%﹐至12501.11點﹐觸及九個多月來的最低收盤位﹐並且創出11月7日以來的最大單日百分比跌幅。那斯達克綜合指數跌2.5%﹐費城證交所半導體分類指數跌3.1%。花旗集團跌7.3%。