券商財管部門 鬧空城

【經濟日報】2008.07.24
國內共有17家國內外券商取得財富管理執照，然而主管機關沒有提供誘因，開辦財富管理業務後所受限制反而更多。業者表示，目前幾乎沒有券商推廣財富管理，不僅未開辦相關業務，甚至還有多家券商的理專人數掛零。
已核准辦理財管業務的券商中，台灣工銀證、永豐金證與中信證理專人數都是零，其他家券商理專人數配置也多僅有個位數，富邦證、元大證、寶來證、國泰證、康和證、大華證、群益證、日盛證、永邦證和新壽證等，財富管理的經理加上財務顧問都不超過十人。其中元富證配置一位經理與24位理專，在券商中算人數最多者，但與銀行通常配置上百位理專的差距仍然很遠。
寶來證94年10月取得財富管理執照，是最早拿到核准函的券商，但至今仍未開辦財富管理業務。
券商業者指出，這是因為主管機關要求券商經營財富管理業務時，僅能從事資產配置與財務規劃，不能提供投資建議，而且還必須設專門部門主管，培訓理財專員，券商的理專也不能接單，必須委託經紀。
券商若不能提供投資建議，反而失去優勢，券商主管說：「開辦財富管理業務要高成本培訓理專，但卻沒有油水，大家根本就不想做。」
如果券商不以財富管理執照服務客戶，有經紀業務的券商本來就可以接受客戶委託，包括全球股票、基金、保險、連動債等產品都可以推薦；但若經營財富管理業務，假設建議客戶投資的股債比為七三，卻不能告訴客戶買那些股票，反而會被客戶抱怨。
券商建議，主管機關應開放券商提供與銀行差異化的服務，但目前財富管理相關法規都是從銀行移植而來，不符合券商需求，讓券商辦理財富管理業務阻礙重重。