央行做總歸戶 抓海外逃漏稅

財政部長何志欽昨日指出，為了要替後年執行的海外所得課稅先做準備，近期已請央行掌握民眾投資、匯款到境外資料，加上財政部試圖和美國、加拿大等國簽定的租稅協定，把民眾的財產總歸戶後，從中抓到以境外交易逃漏稅的民眾。

海外外銀開戶不易查

央行與財政部賦稅署，2大部會昨日又找來信託業、證券業、投信業、保險業等業者，研商各業者須把國人投資匯出海外的相關資料，彙集到央行總歸戶，市場解讀，央行做總歸戶目的除提供財政部抓海外逃漏稅，也可透過總歸戶情況，進一步掌握國人投資資金進出情形，一石二鳥。
如國內高達新台幣2兆餘元的外幣存款餘額，很多民眾直接用外幣帳戶透過銀行指定信託直接購買海外基金，或民眾拿台幣給投信去投資海外，這些央行都無法一一透過個人結匯500萬美元、企業結匯5000萬美元額度申報來得知，為了有效防堵資金外移漏洞，央行再度出招。
理專表示，目前主管機關已經限制民眾匯款超過50萬美元以上時，要留下基本資料備查，現在央行又要求信託業等金融業者提供客戶結匯資料，仔細審查民眾投資狀況，反而會逼迫民眾到海外找外銀開戶，未來要幫客戶規劃避稅方式、資產信託或證券交易，恐怕不太容易。
業者舉例，在美國的花旗銀行與在台灣的花旗銀行雖然名字都是「花旗」，但在各國政府政策規定下，台灣的花旗銀行查不到美國花旗銀行的帳戶資料，在美國花旗銀行開戶的民眾，可利用花旗的提款機或網銀轉帳，台灣政府未必查得到。