海嘯後 基金長線定投族大增

2009-11-13 工商時報
最新富達「金融海嘯後投資行為大調查」發現，在金融海嘯後，台灣基金投資人的投資行為更加謹慎以對，有48％的基金投資人表示他們更重視長期投資，並且預計持有基金至少3年以上。
根據富達證券分析資料顯示，定期定額與單筆投資的結果，在金融風暴下有明顯差別。投資人若以每月定期定額投資，就算自2008年8月進場就碰到雷曼兄弟在9月15日破產，到2009年10月為止，投資所有股票型基金，以原幣報酬率計價都呈現了正報酬。
而且若投資人面對2008年百年難得一見的全球金融海嘯使全球股市大跌近四成之際，在2009年元月開始逆勢反手再加碼定期定額股票型基金，與選擇停扣基金投資相比較，以全球新興股票型為例，其投資報酬率差異約在兩成，單一新興國家之差別甚至高達4成之多。但反觀，若投資人在2008年8月以單筆投資全球各股市，到目前為止，只有亞洲市場（南韓股市除外）全為正報酬。
據調查顯示，在金融海嘯之後，願意長期投資的基金投資人增加，且有6成基金投資人更加偏好採用定期定額方式投資基金。
另外，逾半數在金融海嘯持續扣款投資的投資人資產已回復當初水準，其中有23.7％的投資人之資產報酬率甚至超過金融海嘯前。
富達國際投資總裁安東尼˙波頓（Anthony Bolton）強調，猜測市場是很困難的，建議投資人「選股重於選時」、「投資的期間更重於擇機進場」。若將大師的看法應用在基金投資，則是「投資人選擇具有成長的區域基金」之後，以「定期定額方式進行至少2-3年的長期投資」。