防治洗錢評鑑 台灣差點不及格

經濟日報】2008.08.16
台灣成為亞太金融中心之前，是否可能先成為洗錢中心？據了解，亞太洗錢防制組織（APG）去年初曾經派員來台實地評鑑兩周，結果在金融體系洗錢防制的24個項目中，我國有15項過關，但有九項不及格，相當以略高於及格的62.5分低空飛過。
資深金融人士指出，該評鑑結果反映我國相關洗錢防治和匯款規定，主要是限制一般民眾非法移轉資產；對於財力較雄厚的知名人士和政治人物等，反而沒辦法有效避免相關行為。由於台灣發展亞太財富管理中心的同時，勢必希望吸引更多高資產戶的資金流入，金融人士指出，不能完全排除台灣成為洗錢中心的可能。
中央銀行外匯局局長段金生強調，台灣有洗錢防治法，且配合國際打擊犯罪組織，偵查所有可疑資金動向，調查局每天都會跟央行查帳，糾舉不法，台灣不會成為洗錢中心。金管會官員也認為，台灣對於洗錢防制的法規已經相當完備，重點是銀行端必須落實。
據了解，當時APG認為我國不合格的部分，主要集中「非金融專業人士應採取的預防洗錢及「可疑交易申報」，例如律師應就客戶疑似洗錢行為申報；另一項則是未落實對高知名度及政治人物（politically exposed person）不法財產變動的防制機制。
在金融機構「客戶審查」、「內控、法規遵循與稽核」、「監理與監控」、「金錢及有價物品移轉服務（地下通匯問題）」和「電匯規範」等核心項目，我國反而獲得不錯的評價。
金管會官員表示，依據規定，只要現金交易100萬元以上，就必須向法務部調查局通報；至於匯款交易雖然沒有明確規定通報金額門檻，銀行只要認為有洗錢嫌疑者，就必須要通報。銀行公會也已列舉疑似洗錢通報項目供銀行遵守。
段金生表示，調查局發現可疑匯款時，央行與各銀行都會配合提供匯款資料，由調查局會把身分證字號或公司統一編號給央行，央行再據以調出資料，而且台灣現在是跟國際單位配合，全世界連線合作來嚴密防治洗錢。
他強調，銀行所有存匯資料都必須回報央行，因此不論匯款人的姓名、身分證字號，以及所有的匯入、匯出資料，包括匯出金額、地區、國家、外幣幣別、收款人等，央行都有清楚的紀錄。