連動債自救會抗議 失智婦買連動債 300萬虧186萬

中國時報 2008.05.31
退休教師毛老太太（化名），在二○○五年十一月時，向中國信託買了十萬美金的條件式保本連動債「三年期明日之星連動債」，如今，本金賠了六十二％，只剩下三十八％，折合新台幣約一一四萬元，高齡八旬的她，不止買時弄不清楚買了什麼，買後連賠錢都不知賠多少。
毛老太太的兒子毛先生說，她母親民國九年生，今年八十八歲，但近年來她神智不清，幾乎已是失智，前一秒說過什麼、做過什麼，下一秒就記不清，甚至年年都覺得自己八十二歲，這樣情況下，理專依然將高風險性的產品賣給她，心態可議。
毛先生說，銀行在申購書上還點出：「委託人瞭解並接受所投資之產品與本身投資風險屬性不符，且確認同意投資該產品」。這段文字根本是銀行用來規避風險。
對此指控，中信財富管理處副總曾清傳表示，事實上在銷售過程中，常遇到許多高齡的投資人想購買投資商品，上述文字是提醒投資人，但投資人若執意要買，銀行方面就會要求申購人簽署「高齡執意申購書」。
毛先生則強調，在購買當天理專的確沒有拿出「高齡執意申購書」要她母親簽署，而是拿了一堆說得不清不楚的文件請她母親蓋章，文件太複雜，老人家根本不知自己簽了什麼。
中信財富管理處協理阮麗璇表示，事實上相關主管機關沒有正式規定不可銷售連動債給高齡投資人，但中信銀自今年起，因考量到投資人的風險承擔，因此中信銀內部已規範，理專不得將連動債商品賣給高於七○歲的投資人。