二五○億 台版馬多夫 逾2萬人受害

2009-04-29 中國時報
美國ＰＥＭ集團董事長彭日成被凍結資產與限制出境，台灣部分受災情況如何迄今成謎；據悉，包括渣打、華銀、安泰、萬泰、台中商銀、永豐香港分行在內，國內投資未到期的連動債與共同基金，合計逾七億美元，折合新台幣約兩百五十億元，受害人數超過兩萬名。
金管會主委陳冲等人上周三赴立院財委會備詢時，原本承諾三天內會把國人投資ＰＥＭ集團的金額、型態、人數、銷售銀行等，翔實呈報給關切此案的立委費鴻泰等人，且會督促銀行善盡銷售責任，不過，一周過去，金管會不但承諾跳票，多數投資人因訊息不透明，連自己正面臨極大損失，可能血本無歸都不曉得。
金管會迄未揭露相關資訊
據悉，ＰＥＭ集團在台子公司宜恩財富管理公司，上周六已邀集六家機構協商有關事宜，除了渣打銀行沒出席外，其餘五家銀行都派多名代表與會，但因連動債或共同基金所連結的資產是否確實存在？ＰＥＭ美方代表無法給予明確答案，銷售銀行目前也只能見招拆招。
據悉，ＰＥＭ雖是一家私募基金公司，但其在台銷售商品並非針對三十五人以下販售的私募基金商品，而是非常典型的「連動債」。二○○五年率先由渣打銀行引進，因由信託架構下的紙上公司ＧＶＥＣ擔任發行機構，商品不乏「ＧＶＥＣ保本保息」字眼，但各銀行取名不一，有的叫「安富尊榮」、「一本萬利」，也有叫「富利人生」。
熟悉此案人士指出，ＰＥＭ在台賣的連動債，以美元計價為主，年期介於兩年半到四年，每半年付息一次，年利率視天期長短介於四％到六％，強調持有到期肯定保本，且保證半年給付一次利息，在渣打、華銀、安泰、萬泰、台中商銀五家銀行通路一度吸引定存族青睞。
投資人恐血本無歸都不知
相關人士說，ＰＥＭ把在台灣等地募得的資金，拿去購買美國的次級市場壽險保單。舉例而言，七十歲以上的美國人買了一百萬美元保額的保單，以打八折方式，把保單轉讓給ＧＶＥＣ等發行機構，買方研判老人可能活不久，倘若兩三年後死亡，可領取一百萬美元的死亡給付，箇中價差，就是這些連動債的潛在投資報酬。
除保單之外，ＰＥＭ的連動債也投資不少美國的度假村公司，把會費拿去做證券化包裝的證券化商品。
相關人士說，目前問題在於，ＰＥＭ集團因負責人遭調查，加上這些連動債的發行機構ＧＶＥＣ只是一家紙上公司，名下到底有多少資產不知。最壞情況為，國內投資人可能只能拿回原始投入本金不到一成的金額，但這些重要資訊，金管會迄今都沒有揭露。