彭日成案調查擴大至台灣銀行高管

2009年12月22日
在已故加州金融家彭日成(Danny Pang)的出生地台灣﹐針對以他為主角的詐騙案而展開的調查已經擴大。台灣政府在調查銀行界人士是否收受了賄賂﹐誘使客戶投資彭日成的公司。
台灣銀行界的損失可能還會增加﹐分析人士預計﹐在目前已經錄得2.96億美元虧損的基礎上﹐它們還將虧損1億到3億美元。台灣立法院財政委員會召集委員費鴻泰(Alex Fai)表示﹐行政院金融監督管理委員會(Financial Supervisory Commission)正在調查銀行高管是否收受了與經銷彭日成公司8億多美元票據有關的海外傭金。
知情人士稱﹐民事調查的調查人員似乎是在探究﹐是否有銀行家收受了回扣和其他非常規獎勵。
一家受調查銀行的一位高級管理人員說﹐在獨立進行的針對有沒有賄賂的刑事調查中﹐法務部(Ministry of Justice)調查局(Investigation Bureau)已經要求銀行提供員工個人賬戶的詳細資料。調查局的一位發言人拒絕確認或否認有沒有進行調查﹐這符合該局慣常做法。
彭日成的公司保盛豐集團(Private Equity Management Group Inc.)在4月份被美國政府接管。一位法庭指派的接管人後來發現﹐該公司賬面上存在4億到6億美元的漏洞。彭日成9月份逝世（42歲）的時候﹐美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission)正指控他佈置了一個龐氏騙局﹐並利用位於加州歐文市的公司來供養自己花天酒地的生活。他否認了這些指控。
2004年到2008年﹐台灣六家主要銀行將寶盛豐的“結構化票據”銷售給了大約1.6萬零售客戶。投資者得到承諾﹐將收到高於市場水準的利息﹐並被告知﹐他們的資金得到了大保險公司的擔保﹐因而是安全的。結果人們發現﹐所謂的擔保幾乎完全是虛構的﹐而保盛豐的投資──主要是在美國──也損失了大部分價值。
曾任保盛豐二把手的阿布巴卡爾(Nasar Aboubakare)說﹐彭日成反復告訴過他﹐他有時候暗中向台灣銀行家支付報酬來籌集資金﹔彭日成還告訴阿布巴卡爾﹐這種微妙的任務是由保盛豐台灣代表處的一位高級雇員來完成的。
阿布巴卡爾曾在2006年8月份製作過保盛豐的一份會計報表﹐報表顯示了發行一隻7,500萬美元票據的相關支出。報表顯示﹐總額的1.375%（100萬美元多一點）支付給了台灣的這位高級雇員。阿布巴卡爾相信﹐這當中有一部分是拿去暗中支付的。檔還顯示﹐保盛豐另外向經銷這只票據的台灣銀行支付了3.1%的銷售傭金。
彭日成執掌保盛豐的時候﹐該公司一位發言人表示﹐1.375%的比例是支付給上述保盛豐台灣高級雇員和引薦投資者的經紀商的傭金。他說﹐不存在任何秘密傭金。
在醜聞曝光後﹐迫於公眾的壓力﹐台灣銀行監管機構要求銀行回購保盛豐的票據。銀行遵守了這一要求﹐讓其客戶免受損失。
台灣投資者在其他結構化票據產品中也承受了損失﹐但政府官員表示﹐只有在保盛豐案中﹐他們要求銀行100%覆蓋零售客戶的損失。惠譽評級(Fitch Ratings)駐台灣高級董事李信佳(Jonathan Lee)表示﹐一些經驗豐富的銀行家同意經銷或銷售保盛豐的產品﹐真是讓人尷尬﹔這是一個精心編造、精心包裝的騙局。
英國的渣打銀行(Standard Chartered PLC)是保盛豐票據的第二大經銷商。它同意從其零售客戶手中以面值、不計複利回購這些票據﹐隨後在8月份沖銷了2.21億美元敞口中的1.70億美元。渣打銀行2006年收購台灣的新竹國際商業銀行(Hsinchu International Bank)﹐因此而捲入保盛豐案。
摩根大通(J.P. Morgan)分析師許世德(Dexter Hsu)說﹐另外兩家銀行尚未報告在醜聞中可能遭受的重大損失。他說﹐華南金控(Hua Nan Financial Holdings Co.)在保盛豐的敞口大約為2.57億美元﹐其中錄得虧損約10%﹔永豐金控(SinoPac Financial Holdings Co.)旗下永豐銀行(Bank SinoPac)沖銷了1.46億美元敞口中的大約15%。三家規模較小的台灣銀行在其敞口中錄得虧損的比例在40%到51%之間。
許世德預計﹐投資保盛豐的總虧損在50%到75%之間﹐這意味著台灣銀行界將另外再報告1億到3億美元的虧損。
華南金控發言人York Lai說﹐投資於保盛豐的虧損將低於人們的想像。
Mark Maremont