2008 / 12 / 15
美國前NASDAQ董事長Bernard Madoff涉及的史上最大宗「龐茲騙局」（Ponzi scheme，類似老鼠會）投資詐騙案已經越演越烈，在金額高達 500億美元的吸金騙局中，受害者名單短短幾天內暴增，國際投資銀行如法國巴黎銀行（BNP)、日本野村證券、瑞士銀行（UBS)、英國皇家蘇格蘭銀行、西班牙Grupo Santander SA銀行等都可能蒙受損失；另外，除了多支避險基金蒙受重大虧損，個人投資者中亦不乏知名人士。
各大銀行目前拒絕回應報導，損失未明。UBS向路透社證實有投資Bernard Madoff公司旗下基金，但強調金額有限。另外，西班牙媒體報導，當地多家金融機構都受到影響，歐洲第 2大銀行、西班牙 Santander銀行旗下的 Optimal基金可能損失達近32億美元； M&B資本顧問基金亦可能損失 9.3億美元。
英國《星期泰晤士報》揭露，瑞士幾家私人銀行的虧損至少達到25億美元，瑞士 Union Bancaire Privee私人銀行估計損失金額高達10億瑞郎，英國Bramdean Alternatives 投資組合的基金經理人Nicola Horlick承認公司損失已經高達 10%。
而最新傳出，英國《金融時報》引述消息，HSBC在詐騙案中所承擔的潛在風險金額可能達15億美元。該報導稱，其中10億美元是HSBC所承擔的風險資金是向投資於基金的避險基金所提供的貸款，另外 5億就是投資人透過HSBC投資的Bernard Madoff基金。
目前已知承認將承擔虧損的名人，包括美國美式足球費城老鷹隊前任老闆 Norman Braman、美國職棒大聯盟紐約大都會隊老闆 Fred Wilpon、以及通用汽車旗下貸款機構 GMAC Financial Services總裁J. Ezra Merkin。
不少慈善機構亦身陷騙局當中。美國麻州Robert I. Lappin猶太慈善基金會表示，已經投資了整整 800萬美元給Bernard Madoff管理，該基金會執行長對未來非常悲觀，資產可能通通泡湯。北岸－長島猶太裔醫療系統（North Shore-Long Island Jewish Health System）、德州 Julian J. Levitt基金會也都遭重大衝擊。
避險基金與其他投資集團也並未逃過一劫， Fairfield Greenwich Group旗下管理的避險基金受害沉重，他們委託Bernard Madoff的投資公司Bernard L. Madoff Investment Securities LLC 操盤投資，金額約75億美元。而今年 9月與 Fairfield Greenwich Group合併的瑞士私人銀行 Banque Benedict Hentsch Fairfield Partners SA表示，曝險金額約4750萬美元。
《美聯社》報導認為，名單從起初的數百人現在上看千人，損失可能遠比目前檯面上的金額更多。
康州 Fairfield退撫基金有 15%交由Bernard Madoff 投資，4200萬美元曝險，目前無法估計能討回多少資產。
美國休士頓律師Harry Susman表示，他代表大批因投資GMAC旗下避險基金卻莫名其妙捲入Bernard Madoff案的客戶採取法律行動，GMAC董事長 Ezra Merkin將約18億美元的資產交由Bernard Madoff管理。另外也有避險基金不斷向客戶推銷Bernard Madoff的基金，令事件牽連範圍更廣。
律師Harry Susman表示，「大家都不知道自己有多少曝險部位」。他指出，這些投資人聽到把這麼鉅額的資金交給一個人操盤，全部都傻眼，特別是知道這個人如此騙術營運已經行之有年。
Bernard Madoff現年70歲，他利用1970年代美國證券法規漏洞開始操盤，數十年來評價一直極受爭議，某些紐約和佛羅里達州的有錢人、大學、慈善機構以及大型避險基金視他為可靠的投資專家，但也有不少人質疑哪來這麼高額的孳息，並抨擊該公司過於神秘又未受適當監管。
雖然吸金投資詐騙案的金額之高，讓人咋舌，但更誇張的是投資人和監管機構都並未查覺，美國前證監會官員、現任國際商務律師事務所主管的 Marc Powers表示，Bernard Madoff從一開始就採取老鼠會的形式運轉，以新客戶的資產支付給舊投資客戶的獲利。
他所屬的事務所使整件吸金案初步曝光，但也遭到美國證監會調查。 Marc Powers說：「真的很不可思議，整件事情到底怎麼逃過正規監管組織的法眼…」
Bernard Madoff是美國華爾街的傳奇人物，他1960年以擔任長島海灘救生員存下來的區區5000美元起家，歷經十餘年後，在紐約證券界呼風喚雨，除了客戶不疑有他，Bernard Madoff更擔任「全國證券交易商協會」副主席、Nasdaq股票市場董事兼貿易委員會主席…各種市場要職。2001年他的公司成為Nasdaq市場 3大投資公司之一，也是紐約證交所第 3大證券經紀商。
12月11日早上8:30，穿著浴袍Bernard Madoff在自家公司被逮捕，以1000萬美元交保候傳，他向 FBI探員坦承不諱。而他也對自己的家人說：「這整件事情就是個巨大的謊言，就是龐式騙局。」預計他最重面臨20年刑期，外加 500萬美元以上的罰款，另外還有提出許多民事告訴。
龐氏騙局以短期暴利吸引投資人，將新加入投資者的資金謊報為獲利，支付前期投資者的利息，以空轉的方式營運，一旦要求贖回的人日漸增加，騙局才會曝光。
根據律師表示，Bernard Madoff的兒子對父親所做所為完全不敢置信，「兩兄弟也是父親計畫當中的受害者，將全力配合司法體系及證監會的調查。」
投資人眼見資產已化為烏有，紛紛批評監管不力，並質疑大力推銷的避險基金行為失當。
其餘已知的受害者：
Kingate管理公司 280億美元的避險基金Kingate全球基金（Kingate Global Fund）。
義大利聯合信貸銀行（UniCredit SpA）旗下的Pioneer Investments基金管理部門，選擇權套利基金（Primeo SelectFund）曝險達 8億3500萬美元。
美國避險基金Tremont Capital Management曝險10億美元。
避險基金公司Sterling equities，曝險金額3億美元。
瑞士「Lombard Odier Darier Hentsch」銀行、Mirabaud銀行
倫敦曼氏集團（Man Group），曝險金額不明。
紐約Yeshiva大學
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