打帶跑、放空都出現

2009-07-27 工商時報
財富管理市場下半年趨勢尚未明朗，理專介紹給投資人的主打商品，混合短打、放空及零星出擊，仍能定位長期投資的，只有相當傳統的「基金定期定額」和「醫療險」。適合短打的金融商品強調「打帶跑」、甚至是能放空的保險商品，情況與上半年相當不同。
中信銀除長線型的基金定期定額，近期與安聯人壽合作，推出打帶跑的策略。主要商品是變額年金保險，以此架構「基金投資平臺」，並在幣別上增加變化，除原有的台幣保單外，外幣變額年金保單亦成為財管客戶的選擇。
由於新上架的變額年金保險，不須體檢、沒有健康告知，可以在標的間靈活轉換，更沒有解約費用，加上投資標的包含多檔指數股票型基金(ETF)、眾多基金、結構型債券，更有多、空標的可以選擇，躉繳門檻也不高，處理彈性很大。該行財管部門建議，因大盤情勢不明朗，投資者可以短打，選擇波動較大的原物料ETF，並以波段操作，屆及設立的停利點，就將保單解約。
一銀近期推出進階版神「基」妙算投資法，強調可以「跌時加碼、漲時減碼」全自動回應，延續既有特色，即「股債平衡配置、分散風險、自動停利」三大優點，投資人的投資組合中，涵蓋了收益穩定的債券型(平衡型)母基金及波動度較高的股票型子基金，並約定每月定期由母基金轉申購子基金，再由系統每日計算投資組合的報酬率，倘該報酬率達到客戶自行設定的停利點時，系統將於次一營業日自動贖回，贖回款項匯入投資人的約定存款帳戶。
一銀統計，去年11月推出至今，客戶投資筆數已達3,000多筆，投資總金額約15億元。