高盛公司遭美國證券主管單位控告詐欺，由於事涉德英等國的金融機構，已經引起歐洲國家高度關注，德國政府可能考慮對高盛採取法律行動，英國首相布朗也下令主管機關調查高盛倫敦辦公室的業務。美國證管會（SEC）指控高盛出售房貸證券產品，卻沒有向投資人充分說明風險，導致買家慘賠，其中包括德國工業銀行（IKB），當初投資的1.5億美元幾乎全數賠光。
IKB在金融風暴中率先瀕臨倒閉，迫使國營復興信貸銀行（KfW）等機構出手援救，最後於2008年由美國私募基金業者龍星基金（Lone Star）收購。
德國周日世界報引用德國總理梅克爾發言人說法報導，德國聯邦金融管理局（BaFin）將向美國證管會索取相關資料，「仔細評估這些資料後，將檢討可能的法律步驟」。
據SEC的調查，除了IKB外，荷蘭銀行（ABN Amro）也是高盛案中的輸家，甚至是最大輸家，損失估計逾8億美元。
荷銀後來賣給英國的蘇格蘭皇家銀行（RBS）。IKB和RBS也都接受政府紓困。
泰晤士報報導，RBS可能正在考慮對高盛採取法律行動。衛報報導則指，RBS已協助美國官員調查高盛案，但內部人士表示，是否有充分立場對高盛採取法律行動，目前言之過早。
英國金融管理局（FSA）已和SEC聯手，對高盛倫敦營運部門展開調查。泰晤士報報導，FSA正在檢視類似高盛遭起訴的交易類型。
在倫敦金融城工作的大多數人，都受英國金管局監督。根據其註冊資料，高盛案的主角托爾（Fabrice Tourre），從2008年11月起就在倫敦的高盛國際公司工作。高盛被SEC指控犯案的那段時間，他在紐約辦公室工作，公司遭指控後仍照常上班。
目前托爾仍能合法為高盛的倫敦客戶服務，個人編號為FPT01004。美國證管會幾個月來不斷訪調建構高盛房貸交易的人，但這類產品其實充斥在華爾街上，分析師推測，德、英的法律行動可能只是冰山一角。
盛案禍首托爾 天之驕子搞詐欺
他自稱「不可思議的費伯」、二○○七年收入兩百萬美元，年僅卅一歲就出任高盛副總裁，如今法國籍的費布瑞斯‧托爾（Fabrice Tourre）因為被美國證管會控告涉嫌詐欺而一夕「暴紅」，登上Google熱門搜尋第二名。
Google形容托爾暴紅如冰島火山爆發，顯見許多人對他充滿好奇，這位出身法國名校的數學高材生，畢業於史丹福大學商學研究所，二○○一年七月進入高盛，據說他法語流利、家世一流、風度翩翩、英俊瀟灑、幽默風趣、品味高檔、喜歡熱鬧派對，可想而知人緣絕佳。
不過，他卻是故意誤導投資人、隱瞞重要資料的關鍵人物，高盛公司被控以詐欺手法出售次級房貸產品「珠算」（Abacus 2007-AC1），主持這項業務的正是托爾。
「珠算」是一種抵押債務債券（ＣＤＯ），這種交易讓投資者可以利用信用違約交換（Credit Default Swap），對房貸證券下注。
證管會列出托爾在二○○七年一月廿三日發出的電子郵件顯示，他告訴朋友，次級房貸證券市場即將崩潰，「ＣＤＯ業務已經死定了」，這封英、法文交雜電郵中說：「槓桿愈來愈高，整個大樓隨時都會倒塌，不可思議的費伯站在他一手創造的新奇複雜交易中間，也不見得瞭解這些怪物可能造成的影響！！」
但一個月後，他卻發出長達六十五頁的投資說明，大力推銷「珠算」，紐約時報報導，托爾與高盛副總裁艾葛爾一開始就極力誇大這項交易的資產價值。一年之後，「珠算」涵蓋的投資組合百分之九十九都被降級，投資人損失達十億美元。放空這些投資組合的高盛大客戶鮑森避險基金卻賺進廿億美元。
托爾二○○八年調到高盛倫敦辦事處，住月租三千美元的豪華公寓，對英國媒體的電話、電郵不回應，據說美國證管會已要求他回國面對指控。
托爾明知山有虎 還讓客戶爬
次級房貸市場2007年開始瓦解時，高盛集團惡棍交易員托爾（Fabrice Tourre）沾沾自喜地形容自己「是唯一可能的倖存者」。諷刺的是，他卻成為美國證管會（SEC）控告高盛詐欺一案中，唯一被點名起訴的人。
SEC在起訴書中，指控這名現年31歲的法國籍交易員，儘管已預見房貸市場即將爆發危機，仍誤導投資人購買抵押擔保證券（MBS）。這些交易可追溯到2007年，當時托爾是高盛紐約總部結構商品交易部門的副總裁。他在給同事的信中寫道：「整個體系的槓桿愈來愈高，建築物隨時都會倒塌。」
然而，高盛內部沒有人把托爾視為惡棍交易員。根據SEC，高盛的房貸資本委員會批准了交易申請。
該委員成員包含資深管理階層，顯示職位比托爾高的人士也涉入其中。
在同事眼中，擅長從事放空交易的托爾有種傻氣的幽默感。2007年房市蓬勃發展之際，他一躍成為紐約辦公室行情炙手可熱的交易員。當時高盛房貸部門擁有400名員工，每年靠作空高風險房貸證券賺進大把鈔票。
托爾的學歷背景或許能解釋日後在金融交易部門大放異彩的原因。他從小就念名校，2000年畢業於巴黎中央理工學院數學系，隔年又在美國史丹佛大學取得作業研究（operation research）碩士。
2001年7月托爾加入高盛，在房貸市場交投熱絡期間，憑著所學把高風險房貸證券包裝成名為「珠算」（Abacus）的金融商品，並成功兜售給法人投資機構，之後仕途扶搖直上。
由於表現傑出，他2007年賺進超過200萬美元的年薪，後來轉調倫敦分公司擔任執行董事。
SEC在起訴書中指稱，托爾要為這類金融產品的結構和行銷負起大部分責任，他明知房市瀕臨瓦解，仍協助進行交易。
托爾日前受訪時，拒絕對SEC的控訴發表評論。高盛則在聲明中表示，投資「珠算」導致公司虧損9,000萬美元，遠超過經手相關交易所賺的1,500萬美元手續費。高盛並強調，事前都有向客戶「廣泛揭露」房貸證券蘊藏的風險。
高盛上季紅利超高 恐再挨轟
受惠於固定收益部門業績出色，高盛公司（Goldman Sachs）上季獲利可望激增50%至40億美元。該公司也預計發放55億美元的紅利犒賞員工，預料將再度引來外界強烈批評聲浪。
高盛訂20日公布今年第一季財報。分析師普遍預估，高盛的固定收益、外匯和商品交易等部門表現強勁，上季稅前盈餘可能達38億美元，營收則為111億美元。
瑞士信貸（Credit Suisse）分析師戴維斯預估，上述三部門上季營收可望較去年同期勁揚41%至59億美元；股票交易部門營收成長15%至22億美元。
據了解，高盛為了犒賞員工上季的表現，計劃發放高達55億美元的薪酬。該公司3.25萬名員工平均每人可獲得17萬美元，超級交易員甚至可能拿到數百萬美元的紅利。
不過，在高盛為財報感到歡欣鼓舞之際，也正面臨官司窘境。該公司上周五遭美國證管會（SEC）控告詐欺但高盛自認擁有充分的申辯理由，將和SEC對抗到底。
台灣金融業 不致受波及
美國證管會上周五控告高盛詐欺，引起台灣金管會、金融業者高度關注。金管會官員昨（18）日指出，依據外電報導，高盛應該是未向客戶說清楚產品風險及本身利益衝突的問題，而不是高盛本身有信用風險，此案應不至於波及台灣金融業。
金管會官員指出，雷曼兄弟聲請破產是雷曼兄弟本身的信用狀況出問題，而導致購買雷曼兄弟相關產品的人統統受傷。
但美國證管會指控高盛的，只有一特定的合成債權擔保憑證（CDO），而且也不是信用風險的問題。
國泰金總經理陳祖培則說，此案是在周末才發生，他相信所有金融同業今天上班第一件事，就是去調查自家銀行有無買到高盛這檔CDO。
陳祖培說，從媒體報導來判斷，高盛這檔CDO應該是賣給機構投資人，而不是賣給散戶，因此，國內財富管理客戶應該不必擔心。
壽險業者表示，美國證管會控告高盛詐欺，是因為高盛設計CDO商品賣給客戶，卻未告知相關的投資風險。台灣壽險公司當然也有買CDO，但不一定是高盛這一檔。且前年金融海嘯爆發時，CDO價格一落千丈，該認損的早就全部認損。
壽險業者說，高盛案唯一會影響台灣金融業者的，就是因為高盛因被調查，而使股價暴跌，拖累美國道瓊工業指數，預料也將影響今天台股的表現。
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