私募基金登台 金淒慘

【經濟日報】2009.03.21
私募基金近年來大舉來台，原想複製「南韓模式」，重新整理資產再出售給外商銀行以大賺一筆，未料遇到全球金融海嘯，台灣金融業經營陷入苦戰，使得私募基金台來至今尚未享受戰果，卻先面臨投資大幅虧損的窘況。
法人表示，三家私募基金當初投入金額約742億元，再對照目前三家加起來市值只有200多億元，私募基金在台灣的投資可說「滑鐵盧」。不過，當初私募基金來台，是向台銀、兆豐銀以及合庫銀等大型行庫融資，如今股價重挫，承擔最大的風險還是這些銀行。
銀行業者說，私募基金兩年前來台，都是以高薪向本土銀行挖角，但如今傳出萬泰銀（2837）總經理周榮生將求去，私募基金想炮製當年亞洲金融風暴在日本及南韓低價買進銀行，再高價出售的模式，目前看起來似乎是失敗了。
據統計，隆力集團、S.A.C.、凱雷等三家私募基金，約相繼於96年底入主安泰銀（2849）、萬泰銀及大眾銀（2847），分別約斥資230億元、214.5億元（另外GE Money再投入約82.5 億元）、215億元，私募基金在合計投資三家銀行共742億元。
然而這兩年，三家銀行除了大眾銀開始賺錢，安泰銀及萬泰銀都還在虧損，尤其是金融風暴震垮消費者對中小型銀行的信心，讓銀行營運陷入苦戰，更造成股價一路重挫。
據統計，大眾銀行總市值從96年最高的260億餘元，銳減至今年最低市值不到70億元，減幅達73%。
安泰銀總市值也從96年的最高251億餘元，降到去年最低曾跌至不到100億元，今年最低市值回升到121億元，約是高峰時的一半。
萬泰銀的情況最差，總市值從96年最高的267億餘元，一路降到去年的23億餘元，今年雖回升到34億元，減幅仍達87%以上。