防洗錢 交易逾50萬須通報

2009-03-18 工商時報
從今（18）日起，赴銀行從事50萬以上交易，需持身分證。金管會銀行局主秘邱淑貞昨（17）日指出，為強化洗錢防制，民眾到金融機構辦理大額現金交易，達新台幣50萬元以上者，必須攜帶身分證明檔，以利辦理大額通貨申報，和確認客戶身份。
她解釋，主要是因應「亞太防制洗錢組織（APG）」2007年對我國金融機構洗錢防制機制提出改善建議，金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條授權，於去（2008）年12月訂定「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」，並訂於今日起實施。
目前國際標準為美金1萬5千元，另外，香港約美金1千元、新加坡約美金1萬4千元、馬來西亞約美金1萬3千元。
台灣參酌其他國家做法，將一定金額以上通貨交易申報與客戶審查門檻，由現行新台幣100萬元（含等值外幣）以上，調降為新台幣50萬元（含等值外幣）以上。