私銀客戶慘賠 千萬元起跳

2008-10-26 工商時報
投資市場行情不振，除了重挫銀行的財富管理業務成長，專為擁有百萬美元可管理資產客戶服務的外資私銀，據悉，由於高資產淨值客戶所投資部位，動輒「倍」縮，慘賠千萬元者不在少數，也讓境內私銀拓展台灣資產管理數額上，備受挑戰。
歐系私銀資深人士表示，近期美元走強，日圓、歐元和澳幣狂跌，許多私銀客戶進行美元存款避險的外匯保證金交易（margin trade）部位，因先前對於匯價的預期反轉，透過槓桿倍數的放大，幾乎都慘賠。
舉例而言，私銀大戶2千萬可做2億元的操作，但由於margin trade，當初錯估所投資貨幣的匯價預估走勢，原本2千萬元的投資，現在普遍縮水九成，只剩下200萬元，也不乏全部賠光者。如此一來，讓部份原打算將資產交由私銀管理的客戶，後來直接把錢拿到幾家國內大型銀行，開戶存定存。
外銀資深主管指出，美、日地區投資者，由於持續結清海外投資部位，將資金匯回母國，資金回流效應造成貨幣升值；反觀台灣人在海外所投資的資產數千億元，在稅制尚未改革的考量下，對台灣經濟成長又缺乏信心，並沒有出現大量資金匯回的趨勢。