金融業次貸損失 恐擴大

【經濟日報】2008.05.21
金管會委員吳琮璠昨（20）日指出，國內不少金融機構將投資的CDO、SIV商品，隱藏在「無活絡市場的債券投資」項目，並不恰當，應該「攤在陽光下」評價。據了解，金管會已請金融機構就這部分投資評價，國內金融機構因為次貸風暴的損失金額，可能進一步擴大。
金管會3月初公布，截至今年1月底，金融機構因為次貸風暴造成的損失金額共250億元，曝險金額共936億元。吳琮璠表示，會計帳若要列入「無活絡市場的債券投資」，前提為「未來收益固定或可以掌控」，但金融機構購買CDO、SIV等證券化商品的波動很大，收益不固定，卻也列入此會計項目，相當不恰當。金管會已經請金融機構必須拿出來評價。
台大金融研究中心昨天舉辦「2008NTU經濟金融會計國際研討會」會前研習，討論議題包括次級房貸風暴的影響，以及博鰲論壇對兩岸金融競合的啟示，此外，還有兩場財務工程與新金融商品發展介紹。
吳琮璠表示，台灣金融機構所以受到次貸風暴影響，主要是為了賺錢、為了更高收益，卻忽略背後的風險。再加上證券化商品的會計帳上分類不當，未按照市價評價，使得董事會更不瞭解證券化商品的損失。