銀行理專轉行賣保險

2008-07-23 中國時報
銀行財管業務提早過冬，理專轉行賣保險！次貸風暴加上台股直直落，投資人哀嚎遍野，意外讓強調保本的保單，成為當紅炸子雞。銀行主管表示，許多銀行近期的財管業績，幾乎就靠賣保險獨撐大局，銀行理專成了名符其實的保險業務員。
攤開近期的「銷售排行榜」，絕大多數是賣各式保單，大約佔五成左右；其次才是台、外幣定存，約佔二、三成；至於去年賣得嚇嚇叫的海外基金及連動債，則是少得可憐。
看準財管市場提早過冬，銀行近期促銷策略也開始轉向，開始以保單銷售為主。如果客戶有從股市，或基金中撤出的資金，建議轉向購買能保本的保單，報酬率至少優於台幣定存。
像中信銀，最近也是保險商品掛帥，詢問度最高的是中壽推出的「利上鑽萬能保險」，本月宣告利率為3.65%，除利率優於台幣定存（目前約2.7%）近1個百分點，更不用擔心賠錢。中信銀副總曾清傳指出，這項商品獲青睞之處，在於有彈性繳交保費，而且前三年宣告利率固定，第四年起宣告利率則不得低於1.5%。換言之，這項商品若放得愈久，可獲得身故保險金及保單價值愈高。