財富管理殺紅眼 50萬就是貴賓

中國時報2008.01.16
50萬元，也當你是財富管理貴賓了！銀行財富管理競爭慘烈，外銀知名品牌荷蘭銀行四月起，服務客群的資產門檻，將從原本388萬元，大舉下修到50萬元左右，狂打一五折；國銀前三大的台北富邦銀也不甘示弱，即日起，白金理財服務門檻從300萬降至150萬，也打了對折。
不願具名的金融高層昨感嘆：「再這麼竭澤而魚下去，財富管理會打到沒門檻，人人都是貴賓啦。」
雙卡風暴後，銀行業務重點從信用卡、現金卡轉向房屋貸款，不過，隨著不動產市場擴張趨緩，銀行限縮房貸授信，財富管理成為各銀行今年有志一同的拼業務重點。
土洋銀行拼來拼去的結果，以往在單一銀行的資產規模要300萬以上，才叫財富管理戶，今年起，不到100萬就可以當貴賓戶，財富管理客戶，越來越「高貴不貴」。
荷蘭銀行昨宣布，領先市場推出專為台灣女性富裕人士打造的「Iris Club鳶尾花俱樂部」，只要女性客戶在荷銀的總資產在新台幣388萬，即可加入成為會員、享受免費舒壓療程、五星級下午茶等貴賓權益，預計潛在客群十萬人。
荷銀財富管理資深副總孫可基表示，荷銀併購東企後，分行數從五家遽增到三十七家，將全數定位為財富管理分行；四月起服務的客群，也要從資產規模388萬，大幅下修到100萬元以下，具體數字尚未拍版定案，但50萬左右為合理數字，等於服務門檻一下子打了一五折。
以往，民眾走進荷蘭銀行，資產規模至少要388萬；今年四月起，50萬以上就可以走進去，享受充滿梵谷味道的頂級理財服務。
隨著客群向下扎根，孫可基說，今年將招募200名理專，每家分行配置24名，讓荷銀在台灣本土扎根。孫可基說，到荷銀當理專，須具備四張證照：信託、人身保險、投資型保單、投信投顧，希望有二到三年工作經驗，底薪介於三萬五到四萬。
無獨有偶，去年在財富管理盈餘較前年成長134%的台北富邦銀行，即日起，白金理財門檻，也要從300萬降到150萬，連動所及，該行貴賓理財戶將一舉突破十萬戶。
北富銀總經理高朝陽昨表示，該行目前300萬以上客群有7.5萬名，150萬到300萬客群有5萬名，貴賓理財戶向下延伸，有助客群擴大。
隨著門檻下修，未來150萬到300萬的客戶，享受的理專服務，也跟著升級，從「一般理專」變成「白金理專」，諮詢較有深度，且可享受生日送禮物、買基金打折扣、不定期免費看表演等好康。
同樣地，為因應向下扎根需求，高朝陽表示，北富銀今年將招募一千名以上理專，其中20名為資產規模3000萬以上的私人銀行顧問，白金理專600名，金融服務專員300人，空中銀行專員100人，薪資方面，大學剛畢業者，底薪約3.5萬。