金融海嘯 拆穿騙局

2010-01-31 工商時報 【陳怡均】
隨著經濟衰退導致更多投資詐騙案因此浮出檯面，由於馬多夫（Bernard L. Madoff）高達500億美元的騙局促使人們提高警戒，加上投資人在景氣低迷之際急於撤回資金，使得2009年遭揭露的詐騙案件數量接近2008年的4倍。
據美聯社調查美國50州的詐騙案件顯示，數以萬計的投資人都陷入投資詐騙案，有些人甚至損失了畢生積蓄，約有逾165億美元在2009年「人間蒸發」。
去年美國揭穿逾150件騙局
美聯社集結美國中央、地方檢察單位以及聯邦調查局（FBI）資料顯示，2009年共計有超過150件的龐氏騙局（或稱金字塔騙局）被揭穿，反觀2008年才約40件。規模從數十萬美元、佛羅裏達州律師羅德史坦（Scott Rothstein）非法歛財12億美元，到億萬富豪史丹佛（Allen Stanford）高達70億美元詐騙案都有。目前史丹佛和羅德史坦皆已俯首認罪。
美國司法部犯罪部門助理檢察總長布魯爾（Lanny Breuer）表示，「金融衰退導致許多詐騙案件因而曝光，否則可能還要更久的時間才會被發現。」
謹慎投資人 仍賠光收場
龐氏騙局的手法在於持續尋找新的投資者注資，這些新資金得以支付給舊投資者，並且還可供應詐欺者揮霍奢華的生活型態。今年，當人們成為新投資者的意願大減，現有投資人又吵著要撤出資金，也促使遍及美國各處的龐氏騙局一一露出真面目。
美國證管會前律師、現任教於波士頓大學的諾維茨基（Elizabeth Nowicki）指出，「一些龐氏騙局案件裡的投資人總是吃虧，甚至從未賺得任何資金。」
有些在投資之前已作足功課的謹慎投資人，最後也都是賠光收場。
一位現年63歲、住在佛州的退休的空軍軍官阿尼斯（Tom Annis）在每週一次的基督教廣播節目「追隨金錢（Follow The Money）」中聽到有關來自明尼蘇達州的主持人凱利（Patrick Kiley）提及投資事宜，曾先在網路上搜尋確認沒有任何凱利遭投訴或控告的不良素行後，才敢進行投資，然而這位現年63歲的退役軍人如今血本無歸，27萬美元的積蓄付諸流水。
阿尼斯表示，「我已盡我的能力去調查，在投資這麼多年後，我怎麼會這樣被愚弄？」
騙子太多 大眾提高警覺
「龐氏騙局」一辭源之於惡名昭彰的詐騙者龐氏（Charles Ponzi）而來，亦為相當典型的詐騙案例：龐氏以高報酬率作為號召，吸引投資人資金流入，然後再吸引新的投資人的資金加入，用以支付舊投資人的豐厚報酬。有時這些投資案可能一部分為合法，但大多為虛構捏造。在景氣衰退時沒有儲備資金，當一大群投資者要求拿回資金時，當然沒錢支付。
龐氏是一位義大利移民，在1919年策劃這項詐騙投資案，藉以發行郵政票券吸金，有數千人上當受騙，吸金高達1,000萬美元，最後以詐欺罪名入獄，在1934年強行遣返義大利。
專家表示，隨著馬多夫事件的爆發，如今社會大眾亦對此提高警覺。德州證管機關官員克羅弗德指出，「我們現在接獲很多來自投資人的疑問，他們真得很擔心遇上龐氏騙局，這真是好現象。」