惡棍交易員惹禍 瑞銀遭重罰

2009-11-07 工商時報
長久以來被視為全球最保守的銀行－瑞士銀行，近來屋漏偏逢連夜雨！週四又因為惡棍交易員未獲授權，私自動用客戶資金進行交易的舊醜聞，而遭到英國金融服務管理局（FSA）開鍘重罰8百萬英鎊（1,330萬美元），創下FSA歷來第三高罰款紀錄。
FSA指出，在瑞銀「系統與控管的疏失」下，讓瑞銀在倫敦國際財富管理部門任職的4名員工未經授權，私自動用至少39個帳戶資金，在2006年1月到2007年12月份進行外匯與貴金屬等交易。
FSA表示，根據瑞銀內部調查發現，在該非法交易的巔峰期間，一日未授權交易次數可達50次之多。這些交易員私自動用客戶資金，並把損失轉移到客戶身上，讓這些不知情的受害人在這兩年損失將近2600萬英鎊。
瑞銀的控管出現嚴重漏洞，除了遭到FSA開罰800萬英鎊外，瑞銀還必須賠償客戶逾4,200萬美元。此外涉案的四名惡棍交易員也在事件爆發後去職。
FSA執法與金融犯罪主任柯爾表示，「在金融局勢的挑戰性日增時，公司必須有合適系統與管控，以維持內部運作循序漸進」。他強調「如果公司在這方面出現疏失，其後果將相當嚴重」。
瑞銀在聲明中也表示「對此事件感到深切遺憾」，並且「已經採取全面的補救措施」。
根據FSA的報告指出，瑞銀客戶顧問與交易員的年終紅利端賴於他們的金融績效，這也可能促使這些交易員為獲優渥紅利，不惜鋌而走險進行這些交易以增加他們的績效。
這筆罰款對瑞銀而言不啻是另一個打擊。總部位於瑞士的瑞銀，由於在美國抵押證券市場的投資虧損數百億美元，在去年獲得瑞士政府的紓困。
今年瑞士銀行因為協助美國有錢人客戶避稅，又得罪美國政府，雖然最後與美國政府達成和解，不過該銀行必須揭露4,450名美國客戶的帳戶詳細資料。該銀行在本月曾坦承，「如此協議對我們致力重建公司信心與員工士氣為一『重大衝擊』」。